01
Recenser l’existant
Comptes, sociétés, biens immobiliers, prévoyance, assurances, dettes et engagements — réunis dans un inventaire clair.
Après un changement familial
Quand le patrimoine familial vous revient.
Un divorce ou une séparation, un décès ou un changement familial peut laisser une seule personne responsable d’actifs qu’une autre gérait jusque-là. Nous nous mobilisons en quelques jours et restons à vos côtés aussi longtemps que nécessaire.
D’abord la clarté, à votre rythme.
Dans cette situation, on hérite souvent de relations bancaires et de conseillers que l’on n’a pas choisis, et de documents jamais consultés. Nous rassemblons l’ensemble, expliquons chaque option simplement, et veillons à ce que chaque décision soit la vôtre et parfaitement comprise.
Notre accompagnement
Quatre étapes, à votre rythme.
02
Expliquer les options
Chaque choix présenté simplement, avec ses conséquences, ses coûts et son calendrier.
03
Travailler avec vos conseils
Une coordination étroite avec votre avocat, votre notaire ou votre médiateur, pour que la convention ou la succession et le plan financier se complètent.
04
Constituer votre équipe
Revue des banques et conseillers en place, et une équipe que vous avez choisie et en qui vous avez confiance.
Pourquoi The Reference Group
Des opérateurs à vos côtés en quelques jours.
Le jugement d’opérateurs
Des conseils de personnes qui ont dirigé des entreprises, siégé dans des conseils et assumé les conséquences des deux.
Réseau et portée
Ancrés en Suisse, actifs en Europe et dans le Golfe, en français, en anglais et en arabe, avec un réseau de capitaux, de contreparties et de spécialistes mobilisé lorsque c’est utile.
Mobilisation rapide
Lorsqu’une cession se conclut ou qu’une situation change, nous sommes à la table en quelques jours.
Discrétion
Les noms de nos clients restent confidentiels. La plupart de nos mandats nous parviennent par recommandation.
Questions
Questions fréquentes.
Je n’ai jamais géré de placements. Par où commencer ?
Par un inventaire complet de ce qui existe et de ce que cela coûte, puis un plan simple pour les douze prochains mois. Les premières semaines, il suffit de garder les avoirs en sécurité et disponibles.
Comment protéger ma situation financière pendant et après un divorce ?
En commençant par un inventaire complet et documenté des actifs et des dettes, en gardant les décisions réversibles tant que la convention n’est pas définitive, et en veillant à ce que votre avocat et votre plan financier s’appuient sur les mêmes chiffres. Nous établissons cette vision et travaillons aux côtés de vos conseils.
Pouvez-vous travailler avec mon avocat ou le notaire en charge de la succession ?
Oui. Nous travaillons avec vos conseils juridiques pour que la vision financière soutienne la négociation ou la succession.
Comment préserver le patrimoine que je gère désormais seul ?
Avec un plan écrit : ce que le patrimoine doit financer, le niveau de risque accepté, qui le détient et le gère, et à quel rythme il est revu. Nous vous aidons à le mettre en place et à le suivre.
Dois-je garder les banques et conseillers actuels ?
Parfois. Nous examinons chaque relation selon ses conditions, ses frais et la qualité du service, et vous décidez.
En combien de temps pouvez-vous intervenir ?
Nous nous mobilisons en quelques jours après un premier échange.
Notre échange est-il confidentiel ?
Oui. Les noms et situations de nos clients restent confidentiels.
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En savoir plus →Les questions qu’on nous pose
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- Comment mener des conversations difficiles en famille ? Pouvez-vous nous accompagner ?
- Comment améliorer notre qualité de vie, au-delà de la gestion des placements ?
- Nous soupçonnons ceux qui gèrent l’argent de notre famille de mauvaise gestion ou de fraude. Que faire ?
Premier échange
Décrivez-nous la situation.
Un premier échange ne vous coûte rien et ne vous engage à rien. C’est aussi le moyen le plus rapide de savoir si un regard indépendant changerait votre décision.
Si ce n’est pas le cas, nous vous le dirons.
Ou écrivez-nous directement :
info@thereference.group