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Définir vos objectifs
Revenus, sécurité, famille, projets, philanthropie — traduits en une politique d’investissement écrite.
Patrimoine reçu récemment
Un partenaire expérimenté dès la première décision.
Un héritage, une cession ou un versement important entraîne des choix que la plupart des gens n’ont jamais eu à faire. Nous nous mobilisons en quelques jours et vous accompagnons pendant que vous prenez vos repères.
Comprendre avant de s’engager.
Un capital important attire rapidement les propositions. Nous vous aidons à comprendre ce que vous détenez, ce que vous en attendez, et comment évaluer ceux qui proposent de le gérer, pour que chaque engagement soit pris en connaissance de cause.
Notre accompagnement
Quatre étapes, à votre rythme.
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Prendre vos repères
Des explications claires sur les classes d’actifs, les frais, le risque et les structures, au niveau de détail que vous choisissez.
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Sélectionner et mandater
Banques et gérants présélectionnés, briefés et comparés à votre politique.
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Suivre dans la durée
Des revues régulières de la performance, des coûts et du risque, avec un regard indépendant à chaque réunion.
Pourquoi The Reference Group
Des opérateurs à vos côtés en quelques jours.
Le jugement d’opérateurs
Des conseils de personnes qui ont dirigé des entreprises, siégé dans des conseils et assumé les conséquences des deux.
Réseau et portée
Ancrés en Suisse, actifs en Europe et dans le Golfe, en français, en anglais et en arabe, avec un réseau de capitaux, de contreparties et de spécialistes mobilisé lorsque c’est utile.
Mobilisation rapide
Lorsqu’une cession se conclut ou qu’une situation change, nous sommes à la table en quelques jours.
Discrétion
Les noms de nos clients restent confidentiels. La plupart de nos mandats nous parviennent par recommandation.
Questions
Questions fréquentes.
Je viens d’hériter d’un montant important. Que faut-il éviter ?
Les engagements longs, les produits et structures complexes que vous ne comprenez pas entièrement, et les décisions prises sous pression. Restez simple tant que vos objectifs ne sont pas écrits.
Comment protéger et préserver un héritage dans la durée ?
Écrire ce que le capital doit accomplir, le confier à des banques et dépositaires que vous avez choisis, diversifier, maîtriser les coûts, et le revoir à un rythme fixe avec un regard indépendant. Structures et gouvernance familiale suivent lorsque la situation l’exige.
Comment choisir une banque privée ou un gérant ?
Sur la base d’un cahier des charges : services, frais, reporting, dépôt, et les personnes qui vous suivront. Nous menons ce processus avec vous et comparons les réponses.
Gérez-vous vous-mêmes les avoirs ?
Vos avoirs restent auprès des banques et dépositaires que vous choisissez. Nous vous conseillons et suivons ces relations pour vous.
En combien de temps pouvez-vous intervenir ?
Nous nous mobilisons en quelques jours après un premier échange.
Pouvez-vous accompagner la génération suivante ?
Oui. Nous organisons des séances pour les membres de la famille et aidons à mettre en place une gouvernance familiale lorsque c’est utile.
Situations proches
Après la vente d’une entreprise
Une cession transforme une entreprise en capital. Nous nous mobilisons en quelques jours et accompagnons fondateurs et actionnaires dans les choix qui suivent.
En savoir plus →Après un changement familial
Un divorce, un décès ou un changement familial peut laisser une seule personne responsable d’actifs qu’une autre gérait jusque-là. Nous nous mobilisons en quelques jours et restons à vos côtés aussi longtemps que nécessaire.
En savoir plus →Les questions qu’on nous pose
- Quelle est la meilleure structure de family office pour ma famille ?
- Nous cherchons un partenaire principal. Pouvez-vous tenir ce rôle ?
- Pouvez-vous trouver, ou être, un mentor pour mon fils ou ma fille, ou un interlocuteur de confiance pour moi ?
- Nous sommes citoyens américains et héritons d’une entreprise ou de biens à l’étranger. Que faut-il anticiper ?
Premier échange
Décrivez-nous la situation.
Un premier échange ne vous coûte rien et ne vous engage à rien. C’est aussi le moyen le plus rapide de savoir si un regard indépendant changerait votre décision.
Si ce n’est pas le cas, nous vous le dirons.
Ou écrivez-nous directement :
info@thereference.group